2020年初级银行从业资格证法律法规精选题及答案（四）

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1、公司增加或减少注册资本，须由公司( )作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。

A 、 股东大会或股东会

B 、 监事会

C 、 公司经理

D 、 董事会

答案： A

解析：公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。

2、下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的说法中，错误的是( )。

A 、 信贷业务中资金来源主要为银行存款，而理财业务资金来源是投资者的投资资金

B 、 商业银行应按照“存款自愿、取款自由”的原则吸收存款，应照“买者自负、卖者有责”的原则销售理财产品

C 、 理财产品收益可以由商业银行与投资者单独商定

D 、 商业银行无须对信贷业务的具体客户资产等情况进行信息披露，而应对理财业务承担信息披露义务，充分揭示理财业务风险

答案： C

解析：传统信贷业务中，资金来源为银行存款，资金成本较低，商业银行不承担信息披露的义务，但需要履行“取款自由、存款有息”的义务。理财业务中，资金来源为投资者的资金，资金成本较高，商业银行需要承担信息披露的义务，充分揭示业务风险，但理论上不承担刚性兑付本息的义务。

3、( )是指有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品。

A 、 开放式净值型产品

B 、 开放式非净值型产品

C 、 封闭式非净值型产品

D 、 封闭式净值型产品

答案： D

解析：封闭式净值型产品是指有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品。

4、从企业法人角度看，当前我国商业银行组织架构的主流形式中，( )作为一级法人对全国各级行统一领导。

A 、 国务院

B 、 中央银行

C 、 总行

D 、 分行

答案： C

解析：从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是统一法人组织架构。总行作为一级法人对全国各级行统一领导，负责制定全行的基本政策、战略导向和经营目标，负责对全行的资产进行管理，负责对全行进行资源优化配置。

5、商业银行是以( )为经营对象的信用中介机构。

A 、 实物商品

B 、 股票

C 、 利率

D 、 货币

答案： D

解析：商业银行是以吸收存款、发放贷款来调剂资金余缺的信用中介机构，即以货币为经营对象。

6、2003年，中国人民银行将对银行业金融机构的监管职责移交至( )。

A 、 中国银行业协会

B 、 中国证券监督管理委员会

C 、 中国保险监督管理委员会

D 、 中国银行业监督管理委员会

答案： D

解析：2003年，《中华人民共和国中国人民银行法》将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的中国银行业监督管理委员会。

7、某商业银行的存款总量为5亿元，其中活期存款总量为3亿元，则该商业银行负债结构中的定活比是( )。

A 、 60%

B 、 66.7%

C 、 40%

D 、 50%

答案： B

解析：存款是商业银行最主要的资金来源，按照存款的稳定性不同可以分为活期存款、定期存款。定活比=定期存款/活期存款X100%=(5-3)/3=66.7%。

8、稳健公司治理原则要求，员工薪酬应该与( )有效挂钩。

A 、 审慎性风险行为

B 、 学历

C 、 岗位职责

D 、 年龄

答案： A

解析：稳健公司治理原则要求：员工薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩。

9、下列用大写金额表示“￥1 600.45”，正确的是( )。

A 、 人民币壹仟陆百园零肆角伍分

B 、 人民币：壹仟陆佰园零肆角伍分

C 、 人民币壹仟陆佰园零肆角伍分

D 、 人民币壹仟陆佰元零肆角伍分

答案： D

解析：中文大写金额数字前应标明“人民币”字样。大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，不得留有空白。“元”“佰”为正确写法。

10、商业银行面临的汇率风险主要是指由于汇率波动造成( )遭受价值损失和财务损失的可能性。

A 、 本币

B 、 以基准计价的资产

C 、 外币计价的资产

D 、 外汇储备

答案： B

解析：商业银行面临的汇率风险主要是指由于汇率波动造成以基准计价的资产遭受价值损失和财务损失的可能性。

做题在备考过程中非常重要，尤其在时间有限的情况下，更要掌握正确的做题方法，提高做题效率，提高备考效率。2020年初级银行从业资格证法律法规精选题及答案，备考过程中难免会枯燥所以在备考的过程中一定要劳逸结合希望以上小编准备的银行从业资格考试法律法规，希望能帮助你更多。