2023年银行从业考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题梳理好了,考生们一定要认真学习,不要抱着侥幸的心理,没有付出哪有成功。
1、银行业金融机构(),是指银行业金融机构在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值。【单选题】
A.社会责任
B.经济责任
C.环境责任
D.企业责任
正确答案:B
答案解析:银行业金融机构经济责任,是指银行业金融机构在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值(选项B正确)。
2、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施,第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的,( )。【单选题】
A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
正确答案:A
答案解析:金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
3、根据《民法典》的规定,代理包括的种类有()。【多选题】
A.法定代理
B.表见代理
C.委托代理
D.指定代理
E.无权代理
正确答案:A、C
答案解析:根据《民法典》的规定,代理包括法定代理和委托代理。
4、下列关于商业银行在金融创新中“客户资产隔离”的表述,正确的有( )。【多选题】
A.客户资产由客户自身管理
B.目的是充分保护银行利益
C.对客户资产进行有效的风险隔离管理
D.区分银行资产与客户资产
E.对客户资产进行充分保护
正确答案:C、D、E
答案解析:银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产,进行有效的风险隔离管理,对客户的资产进行充分保护。
5、操作风险管理工具和手段主要有()等。【多选题】
A.操作风险与控制自评估
B.风险管控流程
C.损失数据库
D.关键风险指标
E.风险计量
正确答案:A、C、D
答案解析:操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)、损失数据库(LD)等。
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