2018年证券从业《金融市场基础》模拟习题

1、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是()。

A.在一定程度上改变了金融监管方式

B.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动

C.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联

D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动

参考答案：C

参考解析：全球化及现代科技的发展并未使金融市场风险的关联降低，但可以通过投资组合对冲或分散投资风险。

2、期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按()购买或出售一定数量的基础工具的权利。

A.双方协定价格

B.现货价格

C.到期日价格

D.市场价格

参考答案：A

参考解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。 考点：金融期权的定义和特征。

3、期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按()购买或出售一定数量的基础工具的权利。

A.双方协定价格

B.现货价格

C.到期日价格

D.市场价格

参考答案：A

参考解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。考点：金融期权的定义和特征。

第二节 中国的金融体系

1、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.市场的银行

参考答案：A

参考解析： 银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。考点：中央银行主要职能。

2、存款准备金的类别一般分为()。

I.活期存款准备金

II.定期存款准备金

III.超额准备金

IV.储蓄存款准备金

A.I、II

B.III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

参考答案：D

参考解析： 选项四个都属于存款准备金的类别。考点：存款准备金制度的概念。

3、一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局( )

A.混业监管

B.同业监管

C.分业监管

D.异业监管

参考答案：C

参考解析：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起源于2003年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

第三节 中国多层次资本市场

1、中小企业板，是指流通盘大约在()以下的创业板块。

A.5000万元

B.3000万元

C.1亿元

D.2亿元

参考答案：C

参考解析： 中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。 考点：主板、中小板、创业板的概念。

2、中小企业板，是指流通盘大约在()以下的创业板块。

A.5000万元

B.3000万元

C.1亿元

D.2亿元

参考答案：C

参考解析：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。考点：主板、中小板、创业板的概念。

3、我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是()。

A.主板市场

B.创业板市场

C.三板市场

D.四板市场

参考答案：D

参考解析：四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。考点：多层次资本市场的主要内容 。