初级银行从业《个人理财》章节精选试题(5)

1.商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

A、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

B、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

C、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

D、按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

答案：A

2.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是( )。

A、了解客户的风险偏好 B、评估客户的财务状况

C、掩饰理财产品的风险状况 D、了解客户的风险承受能力

答案：C

3.下列客户信息中不属于财务信息的是( )。

A、客户预见的收支情况 B、客户的财务安排 C、客户当前收支情况 D、客户的投资偏好

答案：D

4.下列属于客户财务信息的是( )。

A、年龄 B、风险承受能力 C、收支情况 D、社会地位

答案：C

5.个人生命周期( )阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资组合风险，以保守稳健型投资为主使资产得以保值增值。

A、稳定期 B、维持期 C、高原期 D、建立期

答案：C

6.我们按年龄层可以把个人生命周期比照家庭生命周期分为( )6个阶段。

A、探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期

B、探索期、建立期、成长期、维持期、高原期、退休期

C、探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期

D、探索期、形成期、稳定期、维持期、高原期、退休期

答案：A