初级银行从业《个人理财》章节精选试题(1)

一、单选题

1.下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )。

A、个人投资品推介 B、综合理财服务 C、投资建议 D、财务分析与规划

答案：B

2.在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，( )。

A、客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险

B、客户获取由此产生的收益并承担风险

C、客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险

D、客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险

答案：B

3.( )是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

A、委托代理业务 B、综合理财服务 C、理财顾问服务 D、个人理财业务

答案：C

4.金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指( )。

A、私人银行业务 B、中间银行业务 C、理财顾问服务 D、零售银行业务

答案：A

5.关于私人银行业务，下列表述不恰当的是( )。

A、限于为客户提供资产管理、投资规划

B、实际上属于综合化服务

C、金融机构可从中收取服务费

D、向个人业务中高资产净值客户提供方位理财业务

答案：A

6.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。

A、将客户移交持有理财师专业证书的理财业务人员

B、在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

C、将客户带到理财专区并自行为其办理

D、在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

答案：A