2016年上半年银行从业资格考试初级法律法规真题回忆版4

商业银行经济资本是指（）

A商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期....

B商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖不良....

C商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期该持有的资本

D商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖非预期损失所需的资本

根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款的最长期限为（）

A一年

B三个月

C六个月

D一个月

商业银行违法吸收存款的，依法可能承担的法律责任有（）

A没收违法所得

B破产

C罚款

D责令停业整顿或者吊销经营许可证

E责令改正

下列关于商业银行持有资本的主要作用的表述，正确的有（）

A限制业务过度扩张

B吸收和消化损失

C维持市场信心

D发放员工工资

E为银行提供融资

下列关于商业银行持有资本的主要作用的表述，正确的有（）

A限制业务过度扩张

B吸收和消化损失

C维持市场信心

D发放员工工资

E为银行提供融资

下列监督管理措施中，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，属于银监会监管措施的有（）

A与银行业金融机构董事进行监督管理谈话

B要求银行业金融机构按照规定报送财务报表

C责令银行业金融机构按照规定如实披露

风险管理

状况

D进入银行业金融机构进行检查

E有权要求银行业金融机构按照规定报送由注册会计师出具的

审计

报告

下列关于商业银行持有资本的主要作用的表述，正确的有（）

A限制业务过度扩张

B吸收和消化损失

C维持市场信心

D发放员工工资

E为银行提供融资

从支出角度来看，国内生产总值(GDP)由哪几个部分构成（）

A进口

B消费

C出口

D净出口

E投资

以下关于流动性风险管理的表述，正确的有（）

A银行应加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度

B银行应通过流动性风险压力测试分析其承受短期和中长期压力情景的能力，以提高在流动性压力情况下履行其支付义务的能力

C银行应当根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性

D银行应以其融资能力和风险承受能力为基础设定现金流期限错配限额

E商业银行要制定有效的流动性风险应急计划，确保其可以应对紧急情况下的流动性需求。

要约不可撤销的情形有（）

A受要约人有理由认为要约是不可撤销的，但未为履行合同做准备

B要约人确定要约不可撤销

C要约人确定了承诺期限

D撤销要约的通知在要约达到受要约人之后

E撤销要约的通知在受要约人发出承诺通知之后

下列关于活期存款的表述，正确的有（）

A每季度末月的20日为结息日，次日付息

B只能通过银行柜面存取

C客户可以随时支取

D通常1元起存

E存款的计息起点为元

下列选项中属于商业银行长期借款的有（）

A发行次级金融债券

B证券回购

C发行普通金融债券

D同业拆借

E发行混合资本债券

商业银行的负债业务包括（）

A发放贷款

B办理票据承兑与贴现

C吸收公众存款

D从事同业拆借

E发行金融债券

根据我国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，下列选项中，可计入银行二级资本的（）

A符合条件的超额贷款损失准备

B符合条件的优先股

C符合条件的可转债

D符合条件的次级债

E符合条件的普通股

下列关于银行合规管理的说法，正确的有（）

A合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规教育

B董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工意识

C建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正指导

E建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制、举报制度

E董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决

我国商业银行内部控制的原则包括（）

A审慎性原则

B相匹配原则

C全覆盖原则

D前瞻性原则

E制衡性原则

股份有限公司健全的公司治理组织机构应包括（）

A股东大会

B公司经理

C党组织

D董事会

E监事会

共同犯罪的成立条件有（）

A必须有共同的犯罪故意

B必须有共同犯罪的行为

C必须二人以上

D必须有共同的犯罪程度

E必须有共同的犯罪手段

下列关于汇率变动对外汇储备影响的表述，正确的有（）

A从对外汇储备存量的影响来看，如果储备货币的汇率上升，外汇储备的实际价值增加

B从对外汇储备存量的影响来看，如果储备货币的汇率上升，外汇储备的实际价值减少

C从外汇储备的增量来看，如果本币贬值，将刺激进口，不利于增加外汇储备

D从对外储备存量的影响来看，如果储备货币的汇率下跌，外汇储备的实际价值增加

E从外汇储备的增量来看，如果本币贬值，将刺激出口，有利于增加外汇储备

货币执行价值尺度职能的特点是（）

A可以是观念形态的货币

B是直接以重量计算的贵金属

C必须是现实的货币

D必须是足值的货币