2016年上半年银行从业资格考试初级法律法规真题回忆版2

下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）

A银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险

B银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移

C选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估

D一些关键流程和核心业务不应外包出去

下列对商业银行日常资产负责期限结构的描述，恰当的是（）

A通常情况下，资产与负债的久期相等

B通常情况下，资产与负债的久期缺口为零

C通常情况下，资产的久期小于负债的久期

D通常情况下，资产的久期大于负债的久期

下列选项中，属于信用风险的有（）

A某企业运用虚假良好信息蒙混过关，拿到银行贷款5000万元挪用炒房，后因亏损无法偿还..

B某企业向银行开立500万美元信用证从事大豆贸易，因大豆价格大幅下降，企业现金流紧张..

C某日银行营业结束，运钞车接款时受到一伙蒙面黑衣人抢劫，200万现金被抢

D某银行由于美元持续贬值，致使所拥有的1亿美元资产价值下跌

E某企业向银行申请股票质押贷款5亿元，因股票价格大幅下跌，质押股票价值已低于贷款余....

存款是现阶段我国商业银行最主要的（）

A投资业务

B风险资产

C资金运用

D资金来源

《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定：商业银行不得向关系人发放信用贷款，;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，对于其中“关系人”的理解，下列表述错误的是（）

A商业银行的长期客户

B商业银行的董事及其近亲属担任高级管理职务的公司

C商业银行的董事、监事、管理人员

D商业银行的信贷人员及其近亲属

下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（）

A全国性营利社会团体

B最高权力机构是会员大会

C具有金融监管权

D对会员单位提供资金支持

下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是（）

A挪用客户资金或资产

B发生群体性事件、重大投诉等重大事件

C理财产品出现高盈利

D投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损

商业银行财务顾问业务包括

A财务重组顾问

B财务融资顾问

C投资理财顾问

D收购兼并顾问

E财务制度顾问

甲有字画一幅，乙丙均欲购买，甲先与乙达成协议，以5万元价格出售该字画，双方约定次......晚即携款至处，欲以6万元价格购买，甲欣然应允，并即交货付款，对此，下列表述正确的是（）

A甲与乙之间买卖合同无效

B乙得请求甲承担违约责任

C甲与丙之间买卖合同无效

D乙得请求丙交付该字画

商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务...为，下列不属于必须监控的行为是（）

A客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

B客户频繁开立、撤销理财账户

C客户倾向于选择收益高的理财产品

D商业银行超过约定时间进行资金划付

银行或者其他金融机构违背受托人义务，擅自运用客户资金或者其他委托，信托的财产，情...

A吸收客户资金不入账罪

B高利转贷罪

C背信运用受托财产罪

D非法吸收公众存款罪

中央银行直接信用控制工具不包括（）

A直接干预

B流动性比率管理

C信用配额管理

D窗口指导

进入银行业金融机构进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准，且检查人员..出示合法证件和检查通知书。

A二人

B五人

C七人

D三人

下列选项中，要能综合反映银行真实的盈利性水平，是银行价值管理的核心指标的是（）

A风险调整后的资本回报率

B净资产回报率

C净利息收益率

D总资产回报率

商业银行经济资本是指（）

A商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期....

B商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖不良....

C商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期该持有的资本

D商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖非预期损失所需的资本、

委托贷款属于商业银行的（）业务

A理财

B资产

C中间

D负债