2018年银行从业资格证初级风险管理试题（2）

1.参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取( )，最终到达高级管理层的三级管理方式。

A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会 B.从基层业务单位到高级管理层领域

C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位 D.从高级管理层到基层业务领域

2.( )切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。

A.董事会和监事会 B.董事会和高级管理层 C.董事会和风险管理委员会 D.高级管理层和监事会

3.下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是( )。

A.高级管理层制定适当的内部控制政策

B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系

C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分

D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

4.下列关于风险管理部门的说法不正确的是( )。

A.国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性

B.在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门

C.风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行

D.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责

5.关于风险识别的常用方法描述正确的是( )。

A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类

B.情景分析法采用类似于备忘录的形式

C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法

D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法

6. 下列属于商业银行风险管理战略的内容的是( )。

A.战略目标和战略方式 B.战略目标和实现路径 C.战略目标和实现方式 D.战略目标和战略管理

7. ( )是商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。

A.商业银行风险管理流程 B.商业银行公司治理 C.商业银行内部控制 D.商业银行信息系统安全管理

8. ( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

A.风险监测 B.风险计量 C.风险控制 D.风险识别

9. ( )的主要职责是负责风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.风险管理专门委员会

10.集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，( )是商业银行核心竞争力的重要体现。

A.风险监控和分析能力 B.数量分析能力 C.价格核准能力 D.模型创建能力

一、单项选择题参考答案及解析

1.A[解析]参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，最终到达高级管理层的三级管理方式，所以 A 项正确。

2.B[解析]本题考查的是公司治理中商业银行实施有效风险管理的关键。董事会和高级管理层切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键，所以 B 项正确。

3.C[解析]本题是对商业银行内部控制的综合考查。高级管理层制定适当的内部控制政策，董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系， 监事会自责监督董事会、高级管理层完善内部控制 体系，所以 ABD 项正确;内部控制是商业银行日常工作的一个重要部分，所以 C 项错误。

4.A[解析]本题考查的是商业银行的风险管理部门，考生学习风险管理要着重把握风险管理部门的职能以及应用。国际先进银行的通行做法是风险 管理部门保持相对独立性，风险管理部门无 权参与风险管理政策的最终执行，所以 A 项错误，C 项正确;在某些情况下，商业银行不需要建立完善 的风险管理部门，例如在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门，所以 B正确。D 项说法 也正确。

5，C[解析]感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类，所以 A 不正确;制作风险清单是商业银行识别风险的最基本、最常用的 方法，采用类似于备忘录的形式，所以BD 错 误。将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素，例如， 可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结枸等影响因素的是分解分析法，所以 C 项正确。

6. B[解析]商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容，所以 B 项正确。

7. D[解析]商业银行信息系统安全管理是商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行，所以 D 项正确。

8. C[解析]风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程，所以 C 项正确。

9. A[解析]高级管理层的主要职责是执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，所以 A 项正确。

10.C [解析]集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，价格核准能力是商业银行核心竞争力的重要体现。