2018年银行从业资格证初级风险管理试题（1）

1. 商业银行的内部控制的主要原则是( )。

A.全面、合理、公正、有序的原则 B.全面、审慎、有效、独立的原则

C.全面、谨慎、有效、合理的原则 D.全面、审慎、高效、方便的原则

2. 商业银行公司治理的核心是( )。

A.所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系

B.所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束

C.所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

D.所有权与经营权分离的情况下，实现公司权力的分配与制衡，增强核心竞争力

3. 控制管理商业银行的一种机制或制度安排的是( )。

A.商业银行内部控制 B.商业银行风险管理 C.商业银行管理战略 D.商业银行公司治理

4. ( )是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

A.监事会 B.高级管理层 C.董事会 D.风险管理部门

5. 商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( )。

A.制作风险清单 B.情景分析法 C.专家预测法 D.录制清单法

6.风险识别包括( )两个环节。

A.感知风险和预测风险 B.感知风险和分析风险 C.预测风险和分析风险 D.感知风险和控制风险

7.下列关于分散型风险管理部门的说法不正确的是( )。

A.商业银行不需要建立完善的风险管理部门 B.把风险管理职能外包给专业服务供应商

C.能完全控制商业银行的敏感信息 D.商业银行无法形成长期的核心竞争力

8.风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交( )批准。

A.监事会 B.高级管理层 C.董事会 D.其他部门

9.( )是商业银行无论采取集中型还是分散型风险管理部门必不可少的核心职能。

A.数据分析能力 B.价格核准能力 C.模型创建能力 D.风险检测和分析

10.( )是商业银行有效风险管理的基石。

A.高级管理层的支持与承诺 B.董事会的支持与承诺

C.监事会的支持与承诺 D.风险管理委员会的支持与承诺

一、单项选择题参考答案及解析

1. B[解析]商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，所以 B 项正确。

2. C[解析]商业银行公司治理的核。是所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制，所以 C 项正确。

3.D[解析]商业银行公司治理是控制管理商业银行的一种机制或制度安排，所以 D 项正确。

4. C[解析]董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任，所以 C 项正确。

5. A[解析]制作风险清单是商业银行风险识别最基本、最常用的方法，所以 A 项正确。

6.B[解析]风险识剐包括感知风险和分析风险两个环节，所以 B 项正确。

7.C[解析]采用分散型风险管理部门，商业银行不需要建立完善的风险管理部门，因此可以考虑将数据分析、技术支持等风险管理职能外包给专业 服务供应商，所以 AB 两项正确;分散型风险管理部 门的缺点是，难以绝对控制商业银行的敏感信息，无法形成长期的核心竞争力和强大的市场定价能力，所以 C 项不正确，D 项正确。

8.C[解析]董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，风险管理委员会制定的相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准，所以 C 项正确。

9.D[解析]风险检测和分析是商业银行无论采取集中型还是分散型风险管理部门必不可少的核。职能，所以 D 项正确。

10.A C 解析]高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石，所以 A 项正确。