基金从业资格考试《基金法律法规》密训试题及答案（二）

世上的事，只要肯用心去学，没有一件是太晚的。你只要记住你的今天比昨天进步了一点，那么你离你的梦想也就更近了一步。以下是乐考网准备的基金从业资格考试《基金法律法规》密训试题及答案，希望银行从业资格考试历年真题能帮助到你。本网站还有更多相关内容，请关注乐考网每天更新。

(1) 按照( )的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A:交易工具的期限

B:交易标的物

C:交易方式

D:交割期限

答案:B

解析:

按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

(2) 基金管理人应当建立( )，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

A:集中交易制度

B:投资决策授权制度

C:审查制度

D:投资对象备选库制度

答案:D

解析:

基金管理人应当建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

(3) 公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括( )。

A:个人所负债务数额较大，到期未清偿的

B:被基金份额持有人大会解任

C:被依法取消基金管理资格

D:依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

答案:A

解析:

根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。

(4) 基金份额持有人享有的权利不包括( )。

A:分享基金财产收益

B:参与分配后清算后的剩余基金财产

C:对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

D:进行基金财产清算

答案:D

解析:

基金份额持有人享有以下权利：(1)分享基金财产收益。(2)参与分配清算后的剩余基金财产。(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会。(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料。(7)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。(8)基金合同约定的其他权利。

(5) 基金财产应当用于的投资或活动包括( )。

A:上市交易的股票

B:承销证券

C:从事承担无限责任的投资

D:向基金管理人、基金托管人出资

答案:A

解析:基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券;违反规定向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;向基金管理人、基金托管人出资;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

(6) 合规独立性最重要的是( )。

A:部门独立性

B:机制独立性

C:问责独立性

D:以上都不对

答案:A

解析:合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

(7)将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的( )特点。

A:集合理财

B:组合投资

C:风险共担

D:分散风险

答案:A

解析:

基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

(88) 下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是()

A:申购与赎回渠道

B:申购和赎回的开放时间

C:申购和赎回的原则与程序

D:拒绝或暂停申购的情形

答案:D

解析: QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的相同点为：申购与赎回渠道;申购和赎回的开放时间;申购和赎回的原则与程序。

(9) 基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于( )亿元人民币。

A:1

B:2

C:3

D:5

答案:B

解析:

根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

(10) 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的( )以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

A:50%

B:60%

C:80%

D:100%

答案:C

解析:

基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

悲观的人，先被自己打败，然后才被生活打败;乐观的人，先战胜自己，然后才战胜生活。2016银行从业考试《公司信贷》高频试题，备考过程中难免会枯燥所以在备考的过程中一定要劳逸结合希望以上小编准备的银行从业资格考试历年真题，希望能帮助你更多。