2023年基金从业考试《基金法律法规》模拟试题解析

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。【单选题】

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

正确答案:A

答案解析:选项A正确，以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用前寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜法。

2、对于基金客户的档案数据，应当（）。【单选题】

A.逐日备份并本地妥善保管

B.逐月备份并异地妥善保管

C.逐日备份并异地妥善保管

D.实时备份并本地妥善保管

正确答案:C

答案解析:选项C正确，对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

3、（）即货币资金的融通。【单选题】

A.融资

B.金融

C.理财

D.筹资

正确答案:B

答案解析:选项B正确，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

4、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。【单选题】

A.50%

B.80%

C.90%

D.100%

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。并且，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。

5、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。【单选题】

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

正确答案:D

答案解析:选项D正确，2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

6、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。【单选题】

A.1

B.3

C.4

D.6

正确答案:C

答案解析:选项C正确，私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

7、基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。【单选题】

A.基金管理人

B.基金发起人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

8、基金管理公司必须以（）为会计核算主体。【单选题】

A.基金管理公司

B.所管理的全部基金总体

C.所管理的不同基金类别

D.所管理的每只基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。

9、（）实施监督的动力最足，监督也最深最细。【单选题】

A.投资者

B.监督机构

C.基金机构

D.行业自律组织

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金市场投资者是基金职业道德教育最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德教育有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深、最细。

10、投资者进行ETF证券认购时需具有（）。【单选题】

A.沪、深B股证券账户

B.开放式基金账户

C.沪、深A股证券账户

D.封闭式基金账户

正确答案:C

答案解析:选项C正确，投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。投资者进行场内现金认购时需具有沪、深A股证券账户或证券投资基金账户；进行场外现金认购时具有沪、深A股证券账户或证券投资基金账户；进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。

以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!