2023年银行从业初级《银行管理》教材目录

2023年银行从业资格考试教材《银行管理》已出版更新!原先《银行管理(初级)》，被合并为《银行管理(初中级》，因此，教材的目录结构变动很大。

教材目录如下：

第1章 宏观经济金融环境

1.1 无观经济

1.1.1 我国经济政策环境

1.1.2 新时代金融工作的总体要求

1.2 财货币策

1.2.1 财政政策

1.2.2 货币政策

1.3 监管政策

1.3.1 服务实体经济

1.3.2防范金融风险

1.3.3 扩大对外开放

1.4 金融体系

1.4.1 金融市场

1.4.2 金融机构体系与金融工具

1.4.3 金融基础设施

第2章 监管概述

2.1 金融监管沿革

2.1.1 金融监管理论基础

2.1.2 西方金融监管的历史沿革

2.1.3 中国金融监管的历史沿革

2.2 监管理念

2.2.1 监管目标、理念与标准

2.2.2 监管新举措

2.3 监管指标

2.3.1 监管类指标

2.3.2 监测类指标

2.4 银行业法律体系

2.4.1《银冀滋赎惊叱猥悉尧瞿富断哟仆赳阵沙嬉胧揍涣篝辆慈琥蓬锻鸠炖涌S索空搀膝连剜擦理法》

2.4.2《中国人民银行法》

2.4.3《商业银行法

2.4.4 其他相关立法

2.5 行业自律组织

2.5.1 中国银行业协会

2.5.2 中国信托业协会

2.5.3 中国财务公司协会

第3章 市场准入、非现场监管和现场检查

3.1 市场准入

3.1.1 市场准入国际监管规则

3.1.2 我国银行业市场准入法规体系

3.1.3 行政许可实施程序

3.1.4 机构准入

3.1.5 业务准入

3.1.6 董事(理事)和高级管理人员任职资格管理

3.2 非现场监管

3.2.1 非现场监管概述

3.2.2非现场监管流程

3.2.3系统性区域性风险的非现场监管

3.2.4 并表管理与监管

3.3 现场检查

3.31现场检查概述

3.3.2 现场检查的原则

3.3.3 现场检查的实施流程

第4章 监管措施、行政处罚与行政救济

4.1 监管强制措施

4.1.1 我国监管强制措施的类型

4.1.2 实施监管强制措施的前提条件

4.1.3 实施监管强制措施的程序

4.2 行政处罚

4.2.1 行政处罚的原则

4.2.2 行政处罚的种类

4.2.3 行政处罚的程序及实施

4.3 行政救济

4.3.1 行政复议中中出香中业香

4.3.2 行政诉讼

4.4 金融犯罪

4.4.1 金融犯罪概述....

4.4.2 常见的金融犯罪行为

4.4.3 金融犯罪的典型案例

第5章 负债业务

5.1 负债业务概述

5.1.1 负债业务的基本特征及管理原则

5.1.2 负债业务的主要风险

5.2 存款业务

5.2.1 存款的管理

5.2.2 储蓄存款

5.2.3 单位存款

5.2.4 大额存单

5.2.5 保证金存款

5.2.6 外币存款业务

5.3 其他负债业务

5.3.1 同业存放

5.3.2 同业拆入

5.3.3 债券融资

5.3.4 向中央银行借款

第6章 资产业务

6.1 资产业务概述

6.1.1 基本概念

6.1.2 贷款业务概述

6.1.3 投资业务概述

6.2贷款业

6.2.1 流动资金贷款

6.2.2 固定资产贷款

6.2.3 项目融资

6.2.4 银团贷款

6.2.5 并购贷款

6.2.6 贸易融资

6.2.7 个人贷款

6.3 债券投资业务

6.3.1 基本概念

6.3.2 债券投资目标

6.3.3 债券投资对象

6.3.4 债券投资收益

6.3.5 债券投资的主要风险

6.3.6 债券投资的风险管理

6.3.7 债券投资的监管要求

第7章 其他业务

7.1 其他业务概述

7.2 支付结算业务

7.2.1 基本概念

7.2.2 主要风险点

7.2.3 监管要求

7.3 信用卡业务

7.3.1 定义和分类

7.3.2 业务准入

7.3.3 业务管理

7.3.4 主要风险点

7.3.5 监管要求

7.4 担保类业务

7.4.1 基本概念

7.4.2 主要风险点

7.4.3 监管要求

7.5 贷款诺务

7.5.1 基本概念

7.5.2 主要风险点

7.5.3 监管要求

7.6 理财业务

7.6.1 基本概念

7.6.2 主要风险点

7.6.3 监管要求

7.7 同业业务

7.7.1 基本概念

7.7.2 主要风险点

7.7.3 监管要求

7.8 委托贷款

7.8.1 基本概念

7.8.2 主要风险点

7.8.3 监管要求

7.9 衍生品交易业务

7.9.1 基本概念

7.9.2 主要风险点

7.9.3 监管要求

7.10 外汇业务

7.10.1 基本概念

7.10.2 主要风险点

7.10.3 监管要求

7.11 代理业务

第8章 公司治理

8.1 商业银行公司治理概述

8.1.1 商业银行公司治理概念

8.1.2 国内外商业银行公司治理的发展

8.1.3 商业银行公司治理原则和目标

8.2 商业银行公司治理组织架构

8.2.1 股东和股东大会

8.2.2 董事会

8.2.3 监事会

8.3 董事、监事、高级管理人员

8.3.1 董事

8.3.2 监事

8.3.3 高级管理人员

8.3.4 激励约束机制

8.4 股权管理

8.4.1 股权管理的意义

8.4.2 股权管理的国际监管要求

8.4.3 我国关于商业银行股权管理的法规体系

8.4.4 股权管理的主要内容

8.4.5 非金融企业投资金融机构的特别规定

8.5 关联交易

8.5.1 关联方认定

8.5.2 关联交易认定

8.5.3 关联交易管理

8.6 信息披露

8.6.1 基本要求

8.6.2 披露内容

8.6.3 股权信息披露要求

第9章 全面风险管理中

9.1 全面风险管理的框架

9.1.1 风险的定义和分类

9.1.2 全面风险管理概述

9.1.3 全面风险管理的要素和原则

9.1.4 全面风险管理组织架构

9.1.5 风险管理策略、风险偏好和风险限额

9.1.6 风险管理政策和程序

9.2 信用风险管理

9.2.1 信用风险控制

9.2.2 信用风险计量

9.2.3 金融资产风险分类管理与不良资产管理

9.3 操作风险管理

9.3.1 操作风险管理概述

9.3.2 主要的操作风险

9.4 其他风险

9.4.1 市场风险

9.4.2 流动性风险

9.4.3 国别风险

9.4.4 声誉风险

9.4.5 法律风险

9.4.6 战略风险

9.5 突发事件应急管理

9.5.1 突发事件应急管理的含义

9.5.2 突发事件分类与分级

9.5.3 突发事件应急管理的主要工作内容

9.5.4 突发事件应急管理监管要求

第10章 内部控制、合规管理和审计

10.1 内部控制

10.1.1 商业银行内部控制的演进

10.1.2 内部控制的定义、目标和基本原则

10.1.3 内部控制的基本要素

10.1.4 内部控制的职责、措施和保障

10.1.5 内部控制评价

10.1.6 内部控制监督

10.2 合规管理

10.2.1 合规管理概述

10.2.2 合规管理的流程

10.2.3合规管理的基本机制

10.2.4合规文化建设

10.3 反洗钱

10.3.1 反洗钱概述

10.3.2 反洗钱的国际监管趋势

10.3.3 反洗钱的监管框架

10.3.4 反洗钱义务的主要内容

10.4 商业银行内外部审计

10.4.1 内部审计

10.4.2 外部审计

10.5 银行从业人员管理

10.5.1 银行从业人员概念

10.5.2 银行从业人员行为管理的治理架构和制度建设

10.5.3 银行从业人员行为管理的监管

10.5.4 银行从业人员行为规范

第11章 资本管理

11.1 资本管理概述

11.1.1 资本的定义与分类

11.1.2 不同资本之间的关系

11.1.3 经济资本管理

11.2 资本监管规则的演变

11.2.1 《巴塞尔协议》

11.2.2 《巴塞尔协议》在中国的实施

11.3 我国银行业的资本监管

11.3.1 资本监管框架

11.3.2 监管资本的构成与补充

11.3.3 风险加权资产的计量

11.3.4 内部资本评估程序

11.3.5 信息披露

11.3.6 监督检查

第12章 资产负债管理

12.1 国内外资产负债管理概述

12.1.1 资产负债管理定义与内涵

12.1.2 国内外资产负债管理的演变进程

12.1.3 资产负债管理的目标与原则

12.1.4 商业银行资产负债管理工具

12.2 资产负债管具体内容

12.2.1 资产负债管理计划的构成与编制

12.2.2 信贷计划管理

12.2.3 资产负债组合结构优化

12.2.4 资产负债监测分析

12.3 内外部定价管理

12.3.1 外部利率定价管理

12.3.2 内部资金转移定价管理

12.4 利率风险管理

12.4.1 国内银行利率风险管理情况

12.4.2 我国的利率风险监管制度要求

第13章 流动性风险管理

13.1 商业银行流动性风险管理概述

13.1.1 流动性风险

13.1.2 加强流动性风险管理的必要性

13.2国际金融危机后国际流动性风险监管改革

13.2.1 国际公认的流动性风险监管定性标准

13.2.2 全球统一的流动性风险监管定量标准

13.2.3 信息披露要求

13.3 我国的流动性风险监管要求

13.3.1 我国商业银行流动性风险管理实践

13.3.2 我国的流动性风险监管规制沿革

13.3.3 流动性风险管理要求

13.3.4 流动性风险监管指标和监测工具

第14章 经营绩效管理

14.1 市场营销

14.1.1 市场定位

14.1.2 客户管理

14.1.3 产品的开发管理与市场营销

14.1.4 监管要求

14.2 绩效管理

14.2.1 绩效管理概述

14.2.2 绩效考评指标体系与结果应用

14.2.3 对绩效考评的监管要求

14.3 薪酬理

14.3.1 薪酬管理概述

14.3.2 对稳健薪酬的监管要求

14.4 财务管理年

14.4.1 财务管理的内涵

14.4.2 财务会计制度

14.5 盈利管理

14.5.1 商业银行盈利管理概况

14.5.2 对盈利管理的监管要求

14.5.3 相关计算方法和数据分析

第15章 信息科技管理

15.1 信息科技管理基本情况

15.1.1 银行业信息科技发展

15.1.2 银行信息科技管理

15.1.3 信息科技风险特点

15.2 信息科技风险与监管

15.2.1 信息科技监管目标

15.2.2 监管原则

15.2.3 监管方式

15.2.4 监管要求

第16章 开发性金融机构与政策性银行业务与监管

16.1 概述

16.1.1 政策性银行改革

16.1.2 开发性金融机构和政策性银行职能定位

16.2 开发性金融机构和政策性银行经营与管理

16.2.1 业务范围

16.2.2 公司治理

16.2.3 风险管理

16.2.4内部控制

16.2.5 资本管理

16.2.6 激励约束

16.3开发性金融机构和政策性银行监管

16.3.1 市场准入

16.3.2 监管政策

第17章 金融资产管理公司业务与监管

17.1 概述

17.1.1 行业发展情况概述

17.1.2 功能定位

17.2 金融资产管理公司经营与管理

17.2.1 不良资产业务

17.2.2 投资业务

17.2.3 中间业务

17.3 金融资产管理公司监管

17.3.1 业务监管

17.3.2 资本监管

17.3.3 风险监管

17.3.4 并表监管 (集团监管)

17.4 金融资产投资公司业务与监管

17.4.1 业务范围

17.4.2 经营规则

第18章 信托公司业务与监管

18.1 概述

18.1.1 信托基础

18.2 信托公司经营与管理

18.2.1 信托业务

18.2.2 固有业务

18.2.3 内部控制与风险管理

18.3 信托监管

18.3.1 市场准入与监管评级

18.3.2 风险监管

18.3.3 业务监管

18.3.4 信托业保障基金与信托产品登记机制

第19章 企业集团财务公司业务与监管

19.1 概述

19.1.1 企业集团财务公司行业概况

19.1.2 企业集团财务公司功能定位·

19.2 企业集团财务公司经营与管理

19.2.1 资产类业务

19.2.2 负债类业务

19.2.3 中间业务

19.2.4 内部控制与风险管理

19.3 企业集团财务公司监管

19.3.1 市场准入·

19.3.2 监管指标·

第20章 金融租赁公司业务与监管

20.1 概述

20.11 金融租赁行业概述

20.1.2 金融租赁行业的功能定位

20.2 金融租赁公司经营与管理

20.2.1 融资租赁业务

20.2.2 负债业务

20.2.3 业务与创新

20.2.4 内部控制与风险管理

20.3 金融租赁公司监管

20.3.1 市场准入

20.3.2 主要监管政策

第21章 汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管

21.1 概述

21.1.1 三类非银机构概况

21.1.2 三类非银行金融机构功能定位

21.2 三类非银行金融机构经营与管理

21.2.1 主营业务

21.2.2 业务创新

21.3三类非银行金融机构监管

21.3.1 市场准入

21.3.2 监管政策

第22章 金融创新管理

22.1 金融创新概述

22.1.1 金融创新的定义

22.1.2 金融创新的原则

22.1.3 金融创新的趋势

22.2 金融创新实践

22.2.1 组织架构创新

22.2.2 业务模式和产品创新

22.2.3 金融互联网创新

22.3 金融创新管理与监管

22.3.1 金融创新管理

22.3.2 金融创新监管

第23章 银行业消费者权益保护

23.1 我国银行业消费者权益保护概述

23.1.1 银行业消费者权益保护的发展与挑战

23.1.2 银行业消费者的主要权利和银行对消费者的主要义务

23.1.3 银行业消费者权益保护的实施

23.2 主要银行业务的消费者权益保护

23.2.1 储蓄消费者权益保护

23.2.2 支付结算消费者权益保护

23.2.3 银行卡消费者权益保护

23.2.4 个人贷款消费者权益保护

23.2.5 代收代付业务消费者权益保护

23.2.6 电子银行消费者权益保护

23.3 消费者投诉处理

23.3.1 投诉途径

23.3.2 投诉分类

23.3.3 投诉处理基本要求

23.3.4 一般性投诉处理

23.3.5 重大投诉处理

23.4 银行业金融机构社会责任概述

23.4.1 银行业监督管理机构指导银行业履行社会责任

23.4.2 绿色金融

23.4.3 普惠金融