基金从业资格考试模拟测试及答案1

(1) 以下不属于我国基金监管的原则有( )。

A、监管的连续性和有效性原则

B、监管与自律并重原则

C、审慎监管原则

D、投资者利益优先原则

解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：212-213

基金监管原则： (一)依法监管原则; (二)“三公”原则 (三)监管与自律并重原则 (四)监管的连续性和有效性原则; (五)审慎监管原则。

(2) 债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

A、长期投资者

B、短期投资者

C、追求最大利润

D、追求稳定收入

解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：34

债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

(3) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。

A、一致

B、不同

C、相反

D、不一定

解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：300

当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向一致。

(4) 不属于封闭式基金合同内容的是()。

A、基金份额总额

B、基金合同期限

C、最低募集份额总额

D、募集即将您的目的和基金名称

解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：195

基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。

(5) 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券()。

A、确定证券投资政策

B、进行证券投资分析

C、构建证券投资组合

D、投资组合的修正

解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：253

进行证券投资分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制;另一个目的是发现那些价格偏离其价值的证券。

(6) 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。

A、1

B、3

C、6

D、9

解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：58-59

考察开放式基金的募集。

(7) 证券投资基金的市场营销不包括的活动有()。

A、目标市场与客户的确定

B、营销环境的分析

C、营销过程的管理

D、营销的事后管理

解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：130

证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。

(8) 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在()左右。

A、20%-40%

B、40%-60%

C、50%-70%

D、60%-80%

解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：41

股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。

(9) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是()。

A、净资产和资本充足率符合有关规定

B、设有专门的基金托管部门

C、有安全保管基金财产的条件

D、注册资本不低于3亿元人民币

解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：110

D项的内容是基金管理公司的准入条件的规定。

(10) 在资产组合理论中，最优证券组合为()。

A、所有有效组合中预期收益最高的组合

B、无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合

C、最小方差组合

D、所有有效组合中获得最大的满意程度的组合

解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：268

最优证券组合为所有有效组合中获得最大的满意程度的组合。

(11) 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。

A、证券交易所

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金份额持有人

解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：195

基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

(12) 詹森指数是在()模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。

A、APT

B、CAPM

C、MM

D、均值-方差

解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：365

詹森指数是在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。

(13) 下列不属于中国证券业协会基金业委员会主要职责的是()。

A、调查、收集、反映业内意见和建议

B、对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控

C、草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约

D、协助开展业内教育培训、国际交流与合作

解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：216-217

对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控属于交易所的主要职责。

(14) 基金资金清算中的交易所资金清算，在( )日执行清算指令。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：118

T+1日基金托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。

(15) 当技术分析无效时，市场至少符合( )。

A、半强势有效市场假设

B、弱势有效市场假设

C、强势有效市场假设

D、无效市场假设

解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：320

技术分析的前提是否定弱市有效市场。

(16) 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有()。

A、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

C、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D、监督基金管理人的投资运作

解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：83-84

其他三项属于基金托管人的职责。

(17) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是()。

A、目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系

B、在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位

C、保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台

D、从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额

解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：137-138

目前我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系;保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式的平台;从历史上看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。

(18) 基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A、5

B、10

C、15

D、30

解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：199

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

(19) 下列哪一种资产配置策略的广泛实施加剧了1987年美国的股票市场灾难()。

A、动态资产配置

B、买入并持有

C、恒定混合

D、投资组合保险

解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：310

1987年美国股票市场中众多投资组合保险策略的实施就加剧了当时市场环境恶化的过程。

(20) ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。

A、8位

B、3位

C、2位

D、4位

解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：71

ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。