基金从业资格考试模拟测试及答案

(1) 基金会计核算中,承担复核责任的是( )。

A、证券投资基金

B、会计师事务所

C、基金管理公司

D、基金托管人

解析：正确答案：D

我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

(2) 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是()。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、主动型基金

D、指数基金

解析：正确答案：D

指数型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的变现。

(3) 基金资金清算中的交易所资金清算，在()日执行清算指令。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

解析：正确答案：B

基金资金清算中的交易所资金清算，在T+1日执行清算指令。

(4) 下列原则中不属于基金评价业务原则的是()。

A、长期性原则

B、公平性原则

C、全面性原则

D、客观性原则

解析：正确答案：B

考察基金评价业的原则。

(5) 基金销售机构内部控制应遵守()原则。

A、健全性、合法性、独立性和审慎性

B、健全性、有效性、独立性和审慎性

C、全面性、有效性、独立性和审慎性

D、健全性、有效性、独立性和客观性

解析：正确答案：B

基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。

(6) 独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是()万元。

A、200

B、500

C、2000

D、3000

解析：正确答案：C

独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。

(7) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取()策略。

A、指数化策略

B、免疫与现金流量匹配策略

C、积极投资策略

D、应急免疫

解析：正确答案：A

如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化策略。

(8) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是()。

A、年度报告

B、半年报告

C、月度报告

D、季度报告

解析：正确答案：A

根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。

(9) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。

A、销售归集分账户

B、销售归集总账户

C、基金资产托管账户

D、基金资产清算账户

解析：正确答案：B

基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。

(10) 某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备()资金。

A、1000000元

B、1010000元

C、1020000元

D、1030000元

解析：正确答案：B

1*1000000*(1+1%)=1010000(元)

(11) 基金信息披露监管的根本目的在于()。

A、惩罚违规行为

B、保护投资者利益

C、规避风险

D、提高投资收益

解析：正确答案：B

基金信息披露监管的根本目的在于保护投资者利益。

(12) 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较()，会()投资者的负担。

A、高，加重

B、高，减轻

C、低，加重

D、低，减轻

解析：正确答案：A

周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。

(13) 在证券投资基金营销过程管理的内容中,对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为( )。

A、营销实施

B、营销控制

C、营销分析

D、营销计划

解析：正确答案：B

市场营销控制过程中，管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。这可能要求改变行动方案，甚至改变目标。

(14) 根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是()。

A、固定红利

B、现金分红

C、直接分配基金份额

D、分红再投资

解析：正确答案：B

根据有关规定，基金分配应当采用现金方式。货币市场基金可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

(15) 我国《证券投资基金法》自()起施行。

A、2003年6月1日

B、2004年6月1日

C、2004年7月1日

D、2003年7月1日

解析：正确答案：B

考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

(16) 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

A、8%

B、5%

C、10%

D、3%

解析：正确答案：C

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

(17) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于()。

A、80%

B、20%

C、70%

D、60%

解析：正确答案：A

如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于80%。

(18) 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。

A、依法处分基金财产

B、严守基金商业秘密

C、保证基金资产的安全

D、保证基金资产的保值增值

解析：正确答案：D

另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。

(19) 当基金份额持有人的利益与基金管理公司，基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。

A、基金份额持有人利益优先的原则

B、基金托管银行利益优先的原则

C、基金管理公司,基金托管银行,基金份额持有人利益兼顾原则

D、基金管理公司利益优先的原则

解析：正确答案：A

在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。

(20) 我国开放式基金的存续期为()。

A、5年

B、15年

C、15年-50年

D、一般无期限

解析：正确答案：D

我国开放式基金的存续期为一般无期限。