证券从业《金融市场基础知识》备考练习题

(1) 不属于直接融资范畴的是( )。

A: 股票融资

B: 公司债券融资

C: 国债融资

D: 向银行借款

答案:D

解析: 选项D属于间接融资。

(2) 保险公司次级债务的清偿顺序位于( )之前。

A: 保单责任

B: 公司普通债券

C: 向银行贷款

D: 公司股票

答案:D

解析:

保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、

先于保险公司股权资本。

(3) 下列不属于货币市场构成的是( )。

A: 短期政府债券市场

B: 中长期债券市场

C: 商业票据市场

D: 大额可转让定期存单市场

答案:B

解析:

货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、

可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项B不正确.

(4) 利率期货主要以各类( )金融工具作为基础资产。

A: 浮动利率

B: 官方利率

C: 市场利率

D: 固定收益

答案:D

解析:

利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别。

其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。

利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。

固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，

价格变化与利率变化一般呈反向关系。

(5) 下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述，不正确的是( )。

A: 如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足.发行人必须补充提供

B: 预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续

C: 募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则

D:股票交换价格应不低于公告募集说明书前10个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价

答案:D

解析:

公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前20

个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价。

募集说明书应当事先约定交换价格及其调整、修正原则。若调整或修正交换价格.

将造成预备用于交换的股票数量少于未偿还可交换公司债券全部换股所需股票的.

公司必须事先补充提供预备用于交换的股票，并就该等股票设定担保。办理相关登记手续。

(6) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

A: A股

B: H股

C: B股

D: G股

答案:A

解析: 股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

(7) 以下说法错误的是( )。

A: 上市公司股份回购，只能使用自有资金

B: 上市公司转增股本.股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化

C: 上市公司配股.原股东可以放弃配股权

D: 上市公司增发新股.不可以面向少数特定机构或个人

答案:D

解析:

增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，

也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后.公司注册资本相应增加。

(8) 无形市场与有形市场的一个最明显的区别是( )。

A: 交易场所不固定，分散交易

B: 交易范围比较广

C: 交易时间不集中

D: 交易的种类多

答案:A

解析: 交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场的一个最明显的区别。

(9) 下列不属于货币市场特点的是( )。

A: 流动性强

B: 风险小

C: 偿还期短

D: 筹集的资金大多用于固定资产投资

答案:D

解析: 货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。

(10) 第一只ETF是在( )推出的。

A: 英国

B: 美国

C: 加拿大

D: 澳大利亚

答案:C

11[单选题] 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。

A.调节

B.配置

C.聚敛

D.反映

参考答案：C

参考解析：金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。

12[单选题] 一般来说，金融工具的流动性与偿还期()。

A.成正比关系

B.成反比关系

C.成线性关系

D.无确定关系

参考答案：B

参考解析：金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。

13[单选题] ()目标是中央银行货币政策的首要目标。

A.稳定物价

B.充分就业

C.促进经济增长

D.平衡国际收支

参考答案：A

参考解析：稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。

14[单选题] 下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是()。

A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的

C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金

参考答案：D

参考解析：A项，一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产;B项，金融期权交易双方的权利与义务是不对称的，期权买方只享受权利，不承担义务，而期权的卖方只有义务没有权利;C项，两者的现金流转不同。金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。而在金融期权交易中，在成交时，期权购买者为取得期权合约所赋予的权利，必须向期权出售者支付一定的期权费，但在成交后，除到期履约外，交易双方将不发生任何现金流转。

15[单选题] ()年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立。自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

A.1949

B.1979

C.1984

D.1990

参考答案：D

参考解析：1990年11月，第一家证券交易所--上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

16[单选题] 按照我国现行证券交易规则，()不可能是证券交易竞价的结果。

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推迟成交

参考答案：D

参考解析：竞价的结果有三种可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。

17[单选题] 按照深圳证券交易所的规定，每个交易日有()个时间段为集合竞价时间。

A.1

B.2

C.3

D.4

参考答案：B

参考解析：深圳证券交易所规定，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间;14：57～15：00为收盘集合竞价时间。

18[单选题] 根据()，委托指令可分为买进委托和卖出委托。

A.委托订单的数量

B.委托价格限制

C.买卖证券的方向

D.委托时效限制

参考答案：C

参考解析：委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，委托指令可分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

19[单选题] 下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是()。

A.金融自由化是利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具

B.金融自由化促进了金融竞争

C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

参考答案：C

参考解析：金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。故C项错误。

20[单选题] 一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

A.隐蔽性

B.扩散性

C.加速性

D.周期性

参考答案：C

参考解析：金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。