证券从业资格考试《金融市场基础》预测试题及答案（4）

选择题

(1)同业拆借市场基本上都是( )拆借。

A: 担保

B: 票据

C: 信用

D: 质押

答案:C

解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。

(2) 我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。

A: 国务院

B: 财政部

C: 中国人民银行

D: 国资委

答案:B

解析:

我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。

(3) 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。

A: 上市交易的股票

B: 期货

C: 上市交易的国债

D: 上市交易的企业债券

答案:B

解析:

证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

(4) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为( )。

A: 到期收益率

B: 实际收益率

C: 持有期收益率

D: 名义利率

答案:D

解析:

债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率.

通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。

(5)根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。

A: 20%

B: 30%

C: 40%

D: 50%

答案:C

解析:

《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

(6)

在金融宏观调控中.货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。

此处的金融领域是指( )。

A: 企业的股票发行与流通

B: 居民的金融投资

C: 政府的国债发行与流通

D: 货币的供给与需求

答案:D

解析:

货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况。按照央行意图建立新的货币供求状况。

(7) 投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。

A: 凭证式国债

B: 储蓄式国债

C: 实物式国债

D: 记账式国债

答案:D

解析:

记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、

挂失。投资者进行记账式证券买卖.必须在证券交易所设立账户。

(8) 与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是( )。

A: 杠杆比例高

B: 定价复杂

C: 全球化程度高

D: 低风险性

答案:D

解析:

与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠杆比例高;(2)定价复杂;(3)

高风险性：(4)全球化程度高。

(9) 以下不是外资股的是( )。

A: S股

B: N股

C: H股

D: A股

答案:D

解析: A股不是外资股。

(10) 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过( )的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

A: 1%

B: 5%

C: 8%

D: 10%

答案:B

解析:

发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，

可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转让