银行从业资格考试《初级法律法规》章节题：第三章

1、【单选题】根据投资主体的性质不同，股票可分为（）。

A．实体股票和记账股票

B．普通股和优先股

C．记名股票和无记名股票

D．国家股、法人股、社会公众股

【答案】D

【解析】我国的股票根据投资主体的性质的不同，还可以分为国家股、法人股、社会公众股。

2、【多选题】我国金融行业自律组织包括（）。

A．中国银行业协会

B．中国银行业监督管理委员会

C．中国证券业协会

D．中国证券监督管理委员会

E．中国银行间市场交易商协会

【答案】ACE

【解析】我国金融行业自律组织包括中国银行业协会、中国证券业协会、中国银行间市场交易商协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会、中国保险业协会。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会属于金融监督管理机构。

3、【单选题】下列不属于政策性银行的是（）。

A．国家开发银行

B．中国进出口银行

C．中国农业发展银行

D．中国农业银行

【答案】D

【解析】政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，均直属国务院领导。

4、【多选题】影响债券发行价格的因素包括（）。

A．债券面额

B．票面利率

C．违约的可能性

D．债券期限

E．发行手续费

【答案】ABCDE

【解析】影响债券发行价格的因素包括债券面额、票面利率、违约的可能性、债券期限、发行手续费等。

5、【多选题】债券市场的功能包括（）。

A．融资功能

B．资源优化配置功能

C．防范系统风险功能

D．宏观调控功能

E．投资功能

【答案】ABDE

【解析】作为金融市场的一个重要组成部分，债券市场具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能。

6、【单选题】（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

A．中国人民银行

B．银行业监督管理委员会

C．国务院

D．中国银行业协会

【答案】B

【解析】此题考查的是对银行业负有监管职能的机构的具体职能区别。1984年之前，中国人民银行同时承担着中央银行，金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能。2003年，人民银行对银行业金融机构的监管职能由新设立的银监会行使。国务院是国家政治机构，负责国家全局工作，不直接参与对金融机构的管理。中国银行业协会属于中国银行业自律组织，它是以促进会员单位共同利益为宗旨，是一个全国性非营利社会团体。它的主管位为银监会。中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条规定：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。