证券从业资格《基础知识》章节练习题(1)

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第一节全球金融体系

【知识点一】金融市场的概念、分类

1.金融市场的交易对象是()。

A.货币资产

B.金融资产

C.无形资产

D.实物资产

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的概念。金融市场的交易对象是金融资产。

2.金融市场的主要参与者不包括()。

A.个人

B.金融机构

C.公益组织

D.政府部门

『正确答案』C

『答案解析』本题考查金融市场的构成要素。个人、家庭、企业、政府机构、金融机构都是金融市场的主要参与者。

3.下列关于政府机构的说法中，错误的是()。

A.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

B.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

『正确答案』B

『答案解析』本题考查政府机构。B的正确说法应该是“政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡”。

4.金融市场按照()分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

A.交易标的物

B.地域范围

C.交易中介

D.交易对象是否为新发行

『正确答案』A

『答案解析』本题考查金融市场的分类。金融市场按照交易标的物分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

5.()是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

A.资本市场

B.货币市场

C.外汇市场

D.金融衍生品市场

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的分类。货币市场又称“短期金融市场”、“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

6.()是在商品交易和资金往来过程中产生的汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.货币市场基金

D.回购协议市场

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的分类。票据市场是在商品交易和资金往来过程中产生的汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

7.将金融市场划分为发行市场和流通市场，是()。

A.按交易标的物划分

B.按地域范围划分

C.按交易中介划分

D.按交易程序划分

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融市场的类型。按交易程序划分，金融市场可以分为发行市场和流通市场。

8.直接金融市场和间接金融市场的区别在于()。

A.是否存在中介机构

B.中介机构在交易中的地位和性质

C.是否存在固定的交易场所

D.是否存在完善的交易程序

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的类型。按照交易中介作用的不同，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。直接金融市场和间接金融市场的区别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。在直接金融市场上也有中介机构，但这些机构并不作为资金的中介，而仅仅充当信息中介和服务中介。

9.以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场是()。

A.发行市场

B.流通市场

C.间接金融市场

D.直接金融市场

『正确答案』C

『答案解析』本题考查金融市场的类型。按照交易中介作用的不同，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。其中，间接金融市场是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。

10.证券发行市场又称()。

A.二级市场

B.流通市场

C.次级市场

D.一级市场

『正确答案』D

『答案解析』本题考查证券发行市场的概念。证券发行市场又称一级市场、初级市场。

11.下列选项中，不属于货币市场的是()。

A.票据市场

B.回购市场

C.债券市场

D.同业拆借市场

『正确答案』C

『答案解析』本题考查货币市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金、大额可转让定期存单市场等。C项属于资本市场。

12.世界货币制度的影响体现了影响金融市场的()因素。

A.经济因素

B.法律因素

C.市场因素

D.技术因素

『正确答案』A

『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的经济因素包括：经济环境的变化、放松管制与加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度的影响。

13.以下关于发行市场与流通市场的说法中，正确的是()。

Ⅰ.发行市场是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场

Ⅱ.在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商作为经营者，承担债券的承购和分销业务

Ⅲ.流通市场又称为二级市场、次级市场

Ⅳ.流通市场是发行市场的前提和基础

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融市场的类型。流通市场又称为二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产，以满足其对现金的需求。发行市场是流通市场的前提和基础，Ⅳ的说法有误。

14.下列属于影响金融市场的主要因素的有()。

Ⅰ.经济因素

Ⅱ.法律因素

Ⅲ.市场因素

Ⅳ.技术因素

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的主要因素包括：经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、体制或管理因素。

【知识点二】金融市场的特点、功能

1.下列属于金融市场的特点的是()。

Ⅰ.商品的特殊性

Ⅱ.是一个自由竞争的市场

Ⅲ.非物质化

Ⅳ.交易场所的非固定性

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融市场的特点。金融市场的特点包括：商品的特殊性;金融市场具有价格的一致性;交易活动的集中性和交易场所的非固定性;金融市场是一个自由竞争市场;金融市场的非物质化;金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则;交易主体的可变性。

2.货币政策、财政政策的实施体现了金融市场的()功能。

A.资本积累

B.资源配置

C.调节经济

D.反映经济

『正确答案』C

『答案解析』本题考查金融市场的功能。金融市场的间接调节功能即货币政策、财政政策的实施。

3.金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”反映了金融市场的()功能。

A.资本积累

B.资源配置

C.调节经济

D.反映经济

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融市场的功能。金融市场反映经济(反映功能)：金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。

4.金融市场是资金的“蓄水池”体现了其()功能。

A.资本积累

B.资源配置

C.调节经济

D.反映经济

『正确答案』A

『答案解析』本题考查金融市场的功能。资本积累(聚敛功能)金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能，是资金“蓄水池”。

【知识点三】非证券金融市场的概念和分类

1.()是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

A.股权投资市场

B.信托市场

C.融资租赁市场

D.证券交易市场

『正确答案』B

『答案解析』本题考查非证券金融市场。信托市场是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

2.()是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

A.股权投资市场

B.信托市场

C.融资租赁市场

D.证券交易市场

『正确答案』C

『答案解析』本题考查非证券金融市场。融资租赁市场是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

3.世界上最早的证券交易所出现在()。

A.荷兰

B.中国

C.美国

D.英国

『正确答案』A

『答案解析』本题考查金融市场的形成。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所—阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。

4.下列选项中，属于资本流出的是()。

A.本国对外国的债务增加

B.本国在外国的资产减少

C.本国对外国的债务减少

D.外国对本国负债减少

『正确答案』C

『答案解析』本题考查资本流出的概念。资本流出主要表现为：外国在本国的资产减少;外国对本国债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加。ABD都属于资本流入。

5.金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一定时期固定资产()的交易。

Ⅰ.占有权

Ⅱ.所有权

Ⅲ.收益权

Ⅳ.使用权

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融租赁的概念。

6.国际资本按资本跨国界流动的方向划分，可分为()。

Ⅰ.长期资本流动

Ⅱ.短期资本流动

Ⅲ.资本流入

Ⅳ.资本流出

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正确答案』B

『答案解析』本题考查非证券金融市场。国际资本按资本跨国界流动的方向划分，可分为资本流入和资本流出。

7.下列属于短期资本流动的是()。

Ⅰ.贸易资本流动

Ⅱ.银行资本流动

Ⅲ.保值性资本流动

Ⅳ.投机性资本流动

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』本题考查非证券金融市场。短期资本流动包括：贸易资本流动、银行资本流动、保值性资本流动、投机性资本流动。

【知识点四】全球金融体系的主要参与者

1.全球金融体系中，()是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。

A.政府部门

B.工商企业

C.金融机构

D.个人

『正确答案』C

『答案解析』本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系中，金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。

2.全球金融体系中，()起着控制和调节整个金融市场上资金供求规模的作用。

A.政府部门

B.工商企业

C.金融机构

D.中央银行

『正确答案』D

『答案解析』本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系中，中央银行起着控制和调节整个金融市场上资金供求规模的作用。

3.下列属于金融危机的是()。

Ⅰ.货币危机

Ⅱ.债务危机

Ⅲ.银行危机

Ⅳ.次贷危机

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融危机。金融危机分为：货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等类型。

4.下列属于金融危机的特征的是()。

Ⅰ.人们预期未来经济将更加悲观

Ⅱ.整个区域内货币币值出现较大幅度贬值

Ⅲ.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击

Ⅳ.企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融危机。金融危机的特征包括：(1)人们预期未来经济将更加悲观;(2)整个区域内货币币值出现较大幅度贬值;(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;(4)企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

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