银行业初级资格考试科目测试《公司信贷》二

第1题：某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该( )。

A 立即向媒体披露有关证据

B 立即向银行有关领导举报

C 立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报

D 不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

E 情节严重时应立即向监管部门报告

【正确答案】：B,D,E

【答案解析】：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告，但是这种合谋骗贷的行为属于违法行为，主观上是故意的，若是劝诫只能打草惊蛇，不能保证以后不会再发生，应该向有关领导报告。而向媒体披露会损害银行形象，可能引发风险，这也违背了个人不得代表银行对外发表意见发布消息这一原则。

第2题：相对于一般企业，银行的流动性表现突出的原因是( )。

A 流动性需求的稳定性

B 流动性需求的频繁性

C 流动性需求的确定性

D 流动性需求的不确定性

E 流动性需求的刚性

【正确答案】：B,D,E

【答案解析】：相对于一般企业，商业银行对流动性有更高的要求。这是由商业银行的特殊性质决定的。商业银行由于其行业性质。其最传统最主要的业务就是资金的融通。这需要商业银行保持相当的资金流动性。其流动性主要表现为：由于其业务性质，流动性频繁，且具有不确定性。而且流动性需求是有刚性的。

第3题：下列属于中国银行业协会的会员单位的有( )。

A 政策性银行

B 商业银行

C 中国邮政储蓄银行

D 农村资金互助社

E 中央国债登记结算有限责任公司

【正确答案】：A,B,C,D,E

【答案解析】：凡经银监会批准成立的，具有独立法人资格的全国性银行业金融机构及在华外资金融机构，承认《巾国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。准会员包括各省银行业协会。ABCDE均符合会员要求，属于会员单位。

第4题：商业银行为公司提供全面的现金管理服务，可以将( )等产品进行有机组合。

A 账户管理

B 投资

C 融资

D 信息服务

E 客户收、付款

【正确答案】：A,B,C,D,E

【答案解析】：类似于此类题目，可以这样思考银行作为金融服务部门当然希望为客户提供最全面，便捷的服务，所以只要选项符合公司的需要，银行基本都会提供。

现金管理服务中，可以将客户收款，付款，账户管理，信息服务，投资，融资等产品进行有机组合，为公司提供全面的现金管理服务。

第5题：公司理财业务主要包括( )。

A 零售银行业务

B 现金管理业务

C 投资顾问

D 资产管理业务

E 财务规划

【正确答案】：B,C,D,E

【答案解析】：公司理财业务是指商业银行在传统的资产业务和负债业务基础上，利用技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，为机构客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。主要业务种类包括：现金管理服务，投资理财服务。这都属于理财服务。资产管理服务也是公司理财业务的重要内容。

第6题：对公存款的存款人有( )。

A 企业

B 机关

C 团体

D 个体工商户

E 部队

【正确答案】：A,B,C,D,E

【答案解析】：对公存款又叫单位存款，是机关，团体，部队，企业，事业单位和其他组织以及个体工商户将货币资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。

第7题：洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括( )。

A 购买高额保险，然后低价赎回

B 匿名存储

C 控制银行

D 利用银行贷款掩饰犯罪收益

E 伪造商业票据

【正确答案】：A,B,C,D

【答案解析】：关键词：金融机构洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储;控制银行和其他金融机构利用银行贷款掩饰犯罪。收益购买高额保险，然后低价赎回.是通过证券和保险业洗钱。伪造商业票据也是另一种洗钱手段，但不是通过金融机构。