2018年银行从业资格考试初级法律法规章节试题：第四章

一、单项选择题

【1】银行面临的最主要的风险是( C )。

A.市场风险 B.操作风险 C.信用风险 D.价格风险

【2】20世纪80年代以后，银行的风险管理进入( C )阶段。

A.负债风险管理 B.资产风险管理 C.全面风险管理 D.资产负债风险管理

【3】下列各事件中，( B)引发的投资风险不能通过投资组合多元化来分散。

A.某公司高级管理层集体跳槽 B.全球经济低迷期到来

C.某上市公司被恶意收购 D.某航空公司下属的飞机失事

【4】银行风险管理的流程顺序是( A )。

A.风险识别——风险计量——风险监测——风险控制

B.风险识别——风险控制——风险监测——风险计量

C.风险控制——风险识别——风脸计量——风险监测

D.风险控制——风险计量——风险监测——风险识别

【5】商业银行操作风险的特点是( C )。

A.操作风险是银行经营中最重要的风险

B.操作风险事件具有发生频率很高，发生后造成的损失小的特点

C.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位

D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单

参考答案与解析

一、单项选择题

1.C2.C3.B4.A5.C

3.【解析】全球经济低迷属于系统性风险，无法通过投资组合来规避风险。

5.【解析】银行最主要的风险是信用风险而不是操作风险;操作风险发生的几率比较小，但一旦发生，造成的损失无法估量;操作风险往往与其他风险交织并发，比较复杂;故ABD均是错误的。

4.2 公司治理

一、单项选择题

【1】在银行风险管理中，银行( A)的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.股东大会

【2】注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于( B )人。

A.2 B.3 C.4 D.6

【3】( D )对董事会负责，负责具体执行董事会的决策。

A.监事会 B.股东 C.股东大会 D.高级管理层

【4】下列关于公司治理的说法中，错误的是( D )。

A.银行股东需要符合监管当局规定的向银行投资入股的条件

B.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事

C. 高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定

D.监事会中，外部监事的人数不得少于3人

参考答案与解析

一、单项选择题

1.A2.B3.D4.D

4.【解析】D错误，在监事会中，外部监事的人数不得少于2人。