2018年银行从业资格考试上半年个人理财基础试题（5）

第1题通过该交易可以对持有的资产头寸进行风险对冲，这是金融衍生品的市场（ ）功能。A．转移风险B．价格发现C．提高效率D．资源配置

您的答案:未作答正确答案:A

解析：金融衍生品的市场功能主要是：(1)转移风险是指通过该交易可以对持有的资产头寸进行风险对冲；(2)价格发现是根据各种市场信号和价格预测，在大量交易基础上，可以发现基础金融产品的价格；(3)提高交易效率是指通常，衍生品的交易成本低于标的资产的交易成本。同时流动性也强；(4)优化资源配置是指金融衍生品市场扩大了金融市场的广度和深度，从而扩大了金融服务的范围和基础金融市场的资源配置作用。

·第2题协议双方同意在约定的将来某个日期，按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议是（ ）。A．远期协议B．期货协议C．期权协议D．互换协议

您的答案:未作答正确答案:B

解析：协议双方同意在约定的将来某个日期，按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议是期货协议。

·第3题按股东承担的风险和享有的收益情况来划分，股票可以划分为（ ）。A．记名股票和无记名股票B．面额股和无面额股C．流通股和非流通股D．普通股和优先股

您的答案:未作答正确答案:D

解析：A是按票面是否记载投资者姓名划分的；B是按有无票面金额划分的；C是按是否可以在市场上流通划分的。

·第4题以下关于现值和终值的说法，错误的是（ ）。A．随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B．期限越长，利率越高，终值就越大C．货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

您的答案:未作答正确答案:A

解析：关于现值和终值的说法，错误的是随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。期限越长，利率越高，终值就越大；货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高；利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。

·第5题中国银行业从业人员资格证的英文缩写为（ ）。A．CICA B．C1JCPC．CCBP D．CCSP

您的答案:未作答正确答案:C

解析：中国银行业从业人员资格认证的英文全称为CertificationofChinaBankingProfessiona1，简写为CCBP。

·第6题投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是（ ）。A．保险标的B．保险费C．保险赔偿D．以上都不是

您的答案:未作答正确答案:B

解析：投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是保险费。

·第7题（ ）指从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。A．专业胜任B．保护商业秘密和隐私C．诚实信用D．勤勉尽职

您的答案:未作答正确答案:D

解析：从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。

·第8题将（ ）的家庭净资产作为意外支出是比较合理的。A．1％B．4％C．7％D．11％

您的答案:未作答正确答案:C

解析：意外支出或不时之需储备金是家庭储备金的一部分，通常占5％一10％的家庭净资产。

·第9题（ ）不属于理财顾问服务的特点。A．顾问性B．前瞻性C．专业性D．长期性

您的答案:未作答正确答案:B

解析：理财顾问服务特点包括：顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性。

·第10题金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备的条件不包括（ ）。A．有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度B．具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统C．衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录D．应具有从事衍生产品或相关交易5年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训2年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名

您的答案:未作答正确答案:D

解析：D．应具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名。

·第11题签订履行合同的过程中出现的失职被骗罪属于（ ）。A．失职犯罪B．渎职犯罪C．无意识犯罪D．贪污罪

您的答案:未作答正确答案:B

解析：签订履行合同的过程中出现的失职被骗罪属于渎职犯罪。

·第12题李女士未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10％，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。(不考虑利息税)A．23 000 B．20 000C．21 000 D．23 100

您的答案:未作答正确答案:C

解析：李女士未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10％，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是21000元。(不考虑利息税)

·第13题（ ）不是我国的股价指数。A．沪深300指数B．上证综合指数C．深证综合指数D．深证50指数

您的答案:未作答正确答案:D

解析：我国的主要股价指数有：沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。

·第14题金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的。由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A．第三方B．客户C．该金融机构D．该金融机构和第三方按比例

您的答案:未作答正确答案:C

解析：金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的。由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

·第15题下列（ ）不是根据客户对待投资中风险与收益的态度进行分类的。A．风险厌恶型B．风险偏爱型C．风险预期型D．风险中立型

您的答案:未作答正确答案:C

解析：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏爱型和风险中立型。

·第16题这经验太宝贵了，我也有类似经验。这样的问题属于（ ）。A．感性回应问题B．开放式问题C．封闭式问题D．澄清性问题

您的答案:未作答正确答案:A

解析：这经验太宝贵了，我也有类似经验：这样的问题属于感性回应问题。

·第17题下列各类基金收益最高的为（ ）。A．股票型基金B．混合型基金C．债券型基金D．货币市场型基金

您的答案:未作答正确答案:A

解析：各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金。

·第18题个人理财业务人员对客户的评估报告，应报（ ）审核。A．银行总经理B．央行负责部门经理C．银行内审部门负责人D．个人理财业务部门负责人

您的答案:未作答正确答案:D

解析：个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。

·第19题下列（ ）属于将基金按照投资目标分类。A．股票型基金B．成长型基金C．债券型基金D．混合型基金

您的答案:未作答正确答案:B

解析：按照投资对象不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。依据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。依据投资理念不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。

·第20题关于货币时间价值的影响因素，不正确的是（ ）。A．时间B．收益率或通货膨胀率C．金额大小D．单利或者复利

您的答案:未作答正确答案:C

解析：货币的时问价值主要受到时间长短、收益率或通胀率以及单利或者复利计息的影响，与货币金额的多少无关。