2019年初级银行从业资格证个人理财强化练习题（二）

小编为考生发布“2019年初级银行从业资格证个人理财强化练习题”的试题资料，为考生发布银行从业考试试题的相关模拟试题，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。

单选：关于私人银行业务，下列表述不恰当的是( )。

A.限于为客户提供资产管理、投资规划高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户

B.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务

C.金融机构可从中收取服务费

D.实际上属于综合化服务

答案：A

单选：下面( )不是高净值客户。

1：小王单笔认购理财产品150万元人民币

2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明

3：小张提供了最近三年的个人收入证明，每年不低于20万元

4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

A.小王 B.小李

C.小张 D.小赵

答案：D

单选：下列关于理财师提供理财服务的说法正确的是( )。

A.理财师拥有理财方案的最终决策权

B.理财方案只能由客户实施

C.如果客户接受建议并实施，由客户与理财师分享收益或共担风险

D.如果理财师代理客户操作，要按规定流程

答案：D

单选：按照4E标准要求，(认证的首要环节。

A.考试

B.工作经验

C.教育

D.职业道德

答案：C

单选：下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是( )。

A.与本机构同事谈论客户的社会地位

B.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

C.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

答案：B

单选：民事活动中最核心、最基本的原则是( )。

A.自愿原则

B.等价有偿原则

C.公平原则

D.诚实信用原则

答案：D

单选：下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是( )。

A.限制民事行为能力人的法定代理人

B.无民事行为能力的自然人

C.无民事行为能力人的法定代理人

D.完全民事行为能力的自然人

答案：B

单选：根据《民法通则》，下列关于代理的说法错误的是( )。

A.第三人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人负责任

B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任

C.代理人和第三人串通损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任

D.超越代理权的行为只有经被代理人的追认，被代理人才承担民事责任

答案：A

考点14：银行理财产品销售相关规定

单选：按照《商业银行理财产品销售管理办法》，对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其( )。

A.予以开除或勒令其辞职

B.交由上级部门进行处分

C.调离理财业务岗位，情节严重的应承担相应法律责任

D.暂时调离理财业务岗位，情节严重的应永远调离

答案：C

单选：根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、( )等管理制度。

A.跟踪分析

B.实践指导

C.定期交流

D.跟踪评价

答案：D

单选：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.专业胜任

C.保守秘密

D.诚实守信

答案：A

单选：根据保险销售行为规范和相关要求，当( )时，向其销售保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。

A.投保人年龄超过70周岁

B.投保人年龄超过65周岁

C.期缴产品投保人年龄超过65周岁

D.期缴产品投保人年龄超过70周岁

答案：B