2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案8

世上的事，只要肯用心去学，没有一件是太晚的。以下是乐考网准备的2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案，希望银行从业资格考试历年真题能帮助到你。你只要记住你的今天比昨天进步了一点，那么你离你的梦想也就更近了一步。本网站还有更多相关内容，请关注乐考网每天更新。

1、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为()。

A、票据承兑市场和贴现市场

B、现货市场和期货市场

C、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

D、货币市场和资本市场

参考答案：D

解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

2、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的()。

A、基金份额净值和基金累计份额净值

B、基金资产净值和基金累计份额净值

C、基金资产总值和基金资产净值

D、基金资产净值和基金份额净值

参考答案：A

解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

3、基金销售费用不包括()。

A、申购费

B、认购费

C、交易费

D、销售服务费

参考答案：C

解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

4、下列选项中，不属于风险应对措施的是()。

A、风险接受

B、风险共担

C、风险回避

D、风险评估

参考答案：D

解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

5、ETF基金二级市场交易价格低于其份额净值，称之为()交易。

A、价内

B、溢价

C、折价

D、价外

参考答案：C

解析：当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值时，即发生溢价交易。

6、基金定期报告包括()。I.基金月度报告 II.基金季度报告 III.基金半年度报告 IV.基金年度报告

A、I、II、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III、IV

D、II、III、IV

参考答案：D

解析：基金定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告。

7、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

A、2

B、3

C、4

D、1

参考答案：B

解析：由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

8、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是()。

A、对机构客户提供优先服务

B、通过基金过往业绩预测基金收益

C、根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

D、承诺基金投资收益

参考答案：C

解析：本题考查基金销售人员禁止性规范的内容。

9、以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是()。

A、股东的股权协议

B、公司风险管理制度

C、基金投资部管理制度

D、信息披露操作手册

参考答案：A

解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。选项BC属于基本管理制度的内容，选项D属于业务操作手册的内容。

10、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、代销基金的证券公司

D、代销基金的商业银行

参考答案：A

解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

一个人如果下决心要成为什么样的人，或者下决心要做成什么样的事，那么，意志或者说动机的驱动力会使他心想事成，如愿以偿。2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案，备考过程中难免会枯燥所以在备考的过程中一定要劳逸结合希望以上小编准备的银行从业资格考试历年真题希望能帮助你更多。