2018年基金从业资格考试《证券投资基金》专项练习及答案2

1. 单选 :一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向( )。(A );

A:期货市场 B:银行存款 C:实业 D:有价证券 正确答案: C

解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

2. 单选 :公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。(A );

A:基金筹集是否为公募 B:基金规模是否变化 C:基金是否上市交易 D:基金是否为独立的法人 正确答案: D

解析：依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金，其中基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。因此，契约型基金不具有法人资格;公司型基金具有法人资格。

3. 单选 :证券投资基金起源于( )。(A );

A:1873年苏格兰的美国投资信托

B:1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C:1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

D:1943年英国的海外政府信托契约

正确答案: C

解析：封闭式的投资信托基金是在英国生根发芽、发扬光大的，目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。

4. 单选 :公司型基金依据( )设立并营运。(A );

A:公司法 B:公司章程 C:基金法 D:基金合同 正确答案: B

5. 单选 :( )证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。(A );

A:20世纪40年代以后 B:20世纪60年代以后 C:20世纪80年代以后 D:20世纪90年代末期 正确答案: C

6. 单选 :目前，我国的证券投资基金主要是( )。(A );

A:公司型基金 B:契约型基金 C:单位信托基金 D:对冲基金 正确答案: B

解析：目前我国的基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数基金则是公司型基金。

8. 单选 :偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。(A );

A:20%～40% B:50%～70% C:40%～60% D:70%～90% 正确答案: B

解析：偏股型基金中，股票的配置比例为50%-70%，债券的配置比例为20%-40%。

11. 单选 :在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行( )制度。(A );

A:T B:T-1 C:T+1 D:T+2 正确答案: C

12. 单选 :我国境内基金申购款一般在( )日内到达基金的存款账户;赎回款一般在( )日从银行的存款账户划出。(A );

A:T，T+1 B:T+1，T+2 C:T+2，T+3 D:T+3，T+4 正确答案: C

13. 单选 :基金管理人应当自收到投资者申购.赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。(A );

A:4 B:3 C:2 D:1 正确答案: B

14. 单选 :根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是( )的基金份额净值。(A );

A:当日 B:前一交易日 C:当月 D:当周 正确答案: B

15. 单选 :根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。(A );

A:5 B:10 C:20 D:30 正确答案: B

16. 单选 :以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。(A );

A:内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

B:应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则

C:包括内部控制机制和内部控制制度两个方面

D:内部控制制度应合法合规 正确答案: B

解析：应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。

17. 单选 :依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有( )。(A );

A:对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

B:复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

C:办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D:监督基金管理人的投资运作 正确答案: C

解析：其他三项属于基金托管人的职责。

18. 单选 :在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是( )。(A );

A:研究工作应保持独立客观

B:建立投资对象备选库制度

C:进行信息的组织、审核和发布

D:建立研究报告评价体系 正确答案: C 解析：进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制

19. 单选 :我国基金管理公司最核心的业务是( )。(A );

A:基金募集与销售 B:基金投资管理 C:受托资产管理业务 D:基金运营服务 正确答案: B

解析：基金投资管理是基金管理公司最核心的一项业务。