2018基金从业资格考试《基金法律法规》备考练习（7）

1、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是()。

A.企业

B.居民

C.政府

D.金融机构

B

解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，居民是金融市场上主要的资金居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，结合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

2、下列对另类投资基金的描述中，正确的是()。

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产

D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

C

解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。A项属于对冲基金，B项属于证券投资基金，D项属于创业基金。

3、基金业协会根据()的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。

A.资金来源、投资范围、管理方式和权利义务

B.资金来源、投资规模、管理方式和权利义务

C.资金流向、投资范围、管理方式和权利义务

D.资金流向、投资规模、管理方式和权利义务

A

解析：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。

4、按照运作方可以将投资基金分为()。

A.公募基金和私募基金

B.对冲基金和风险投资基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

C

解析：

按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。

按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。

按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

5、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

D

解析：开放式基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。

6、()是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A.债券市场

B.货币市场

C.资本市场

D.股票市场

C

解析：按照交易工具的期限，金融市场分为货币市场和资本市场。

货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

7、()负责基金资产的保管。

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

D

解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方向。

8、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成()，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.发行人的财产

B.托管人的财产

C.独立的财产

D.管理人的财产

C

解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

9、证券投资基金在()被称为共同基金。

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.日本

A

解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。

10、在封闭式基金成功试点的基础上，()年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2001

C

解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。